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信用卡立案金额的标准 提防7种信用卡犯罪

2020年12月21日  广州刑事律师

 林智敏律师广州刑事律师,现执业于广州广信君达律师事务所,执业以来,坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨,精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。

  

信用卡立案金额的标准

  信用卡的诞生给大家的生活带了不少的便利,随着而来的就是各种信用卡诈骗案件出现,那么信用卡立案金额的标准是怎样规定的信用卡诈骗立案流程是怎样的信用卡诈骗罪如何预防针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。




  一、信用卡立案金额的标准


  1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的"数额较大"与"数额巨大"、"数额特别巨大".骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:


  通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;


  诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;


  以赈灾募捐名义实施诈骗的;


  诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;


  造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。


  诈骗数额接近上述规定的"数额巨大"、"数额特别巨大"的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的"其他严重情节"、"其他特别严重情节"


  2、《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处 三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的, 依照规定。


  3、《治安管理处罚法》第四十九条 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。


  二、信用卡诈骗立案流程


  1、立案材料的接受


  根据《刑事诉讼法》第84条的规定,公安机关、人民检察院或者人民法院对报案、控告、举报和自首的材料,不论是否属于自己管辖的案件,都应当接受。然后按照管辖的规定移送主管机关处理。


  2、接受控告、举报的工作人员,应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律。


  3、对立案材料的审查


  对立案材料的审查,是指公安机关、人民检察院或者人民法院对已经接受的材料进行核对、调查的活动。


  4、对立案材料的处理


  对于需要立案的案件,先由承办人员填写《立案报告表》,包括:填报单位、案别、编号、发案时间和地点、伤亡情况及财物折款、案情概述、承办人员姓名及填表时间等。


  对于决定不立案的,由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因通知控告人并告知控告人如果不服,可以申请复议。


  三、信用卡诈骗罪如何预防


  1、银行卡仅限持卡人本人使用。这将会保障权益,防止盗用风险,以避免带来的不必要损失。


  2、妥善保管个人资料:切勿将信用卡转借他人使用。也勿将卡号、有效期、cvv2等个人信息告诉他人。


  3、不要泄露银行卡取款密码,手机验证码等等验证信息。


  规避信用卡诈骗,要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。


  常见的诈骗手段有短信通知"亲切"指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。


  以上就是为大家整理介绍的关于;信用卡立案金额的标准;等相关法律知识。所以觉得,虽然信用卡给我们的生活带来了不少的便利,但是我们还是要有一个正确的认知,避免上当受骗。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询,我们会有专业的律师为您提供帮助。





提防7种信用卡犯罪

  信用卡犯罪类型要提防哪些信用卡可以透支的特点,容易被非法分子利用,造成信用卡犯罪,从信用卡犯罪的司法解释和司法实践看,提防7类信用卡犯罪分别是:频繁透支积少成多型、循环透支以卡养卡型、周转资金刷卡套现型、虚假交易刷卡套现型、虚假信息办理信用卡型、非法窃取购买信用卡型和扰乱金融秩序型。在本文就信用卡犯罪的常见种类以及相关知识。


  1、频繁透支积少成多型


  被告人不顾个人财务状况超前消费,直到超出被告人的偿还能力,最终无力偿还。


  2、循环透支以卡养卡型


  此类案件中,每个被告人均持有两张以上信用卡,其中最多的同时持有6家不同银行的信用卡,循环使用,相互还款,出现多重债务后导致无力偿还。


  3、周转资金刷卡套现型


  此类案件中,犯罪嫌疑人利用信用卡的免息期刷卡套现周转资金,一旦经营失败或资金链断裂,就无法偿还欠款。


  4、虚假交易刷卡套现型


  此类案件中,涉案人员采取缴纳一定比例手续费,通过个别商户的POS机进行虚假交易等方式大量套取现金用于个人生活消费。无力偿还时,被告人或赖账不还,或者变更地址和电话号码,以躲避债务,最终被追究刑事。


  5、虚假信息办理信用卡型


  不法分子冒用他人身份证明申领信用卡,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡,提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,向银行骗领信用卡,实施妨害信用卡管理犯罪活动。


  6、非法窃取购买信用卡型


  不法分子窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料伪造信用卡,或使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现,进行信用卡诈骗活动。


  7、扰乱金融秩序型


  不法分子扰乱国家金融秩序,使用销售点终端机具、网上交易、电话支付等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持有人直接支付现金,或者职业从事信用卡套现中介业务,实施信用卡套现非法经营犯罪活动。


  信用卡犯罪相关知识:


  最高法院最高检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定:


  违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。


  实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的;情节严重;;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的;情节特别严重;。


  持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。